증여세 폭탄 피하는 완벽 계산법 총정리 💰

📋 목차

• 🏠 전세 낀 집 부담부증여 하면 세금 얼마나 나올까? 계산법 총정리
• 📈 상장주식 증여할 때 세금 폭탄 피하는 시가 계산법
• 📊 비상장주식 증여 평가 실수로 세금 폭탄? 지뢰 피하는 핵심 전략
• 🪙 가상자산 코인 증여세 신고, 시세 산정과 거래소 증빙 어떻게 준비할까요?
• ❓ FAQ

부모님이 자녀에게 재산을 물려줄 때 가장 고민되는 것이 바로 세금 문제예요 🤔 증여세는 잘못 계산하면 수천만 원에서 수억 원까지 차이가 날 수 있어서 사전에 정확한 정보를 알고 있어야 해요

 

2025년 현재 증여세 면제 한도는 성인 자녀 기준 10년간 5천만 원이고 미성년 자녀는 2천만 원이에요 배우자는 6억 원까지 면제되며 이를 초과하는 금액에 대해 10%에서 50%까지의 누진세율이 적용돼요

 

내가 생각했을 때 증여세 절세의 핵심은 재산 유형별로 다른 평가 방법을 정확히 이해하는 거예요 부동산, 상장주식, 비상장주식, 가상자산 각각 평가 기준이 다르고 이를 모르면 불필요한 세금을 더 내거나 반대로 과소 신고로 가산세를 맞을 수 있거든요

 

특히 전세 낀 집을 증여하는 부담부증여, 주가 변동이 큰 상장주식 증여, 평가가 복잡한 비상장주식 증여, 그리고 최근 주목받는 가상자산 증여는 각각 전문적인 계산법이 필요해요 이 글에서 각 유형별 완벽한 계산법을 알려드릴게요 💡

증여세 폭탄 피하는 완벽 계산법 총정리 💰

🏠 전세 낀 집 부담부증여 하면 세금 얼마나 나올까? 계산법 총정리

 

부담부증여란 채무(대출금이나 전세보증금)가 포함된 재산을 증여하는 방식이에요 🏡 단순히 집만 물려주는 게 아니라 그 집에 걸린 빚까지 함께 넘기는 거예요 이렇게 하면 증여세가 줄어드는 효과가 있어서 많은 분들이 관심을 가지고 있어요

 

예를 들어 시가 15억 원짜리 아파트에 4억 원 대출과 6억 원 전세가 껴 있다면 실제 증여재산가액은 15억 원에서 10억 원(채무)을 뺀 5억 원이 돼요 이 5억 원에 대해서만 증여세를 계산하면 되니까 세금이 크게 줄어드는 거죠

 

구체적인 숫자로 비교해 볼게요 15억 원 집을 그냥 증여하면 증여세가 약 4억 700만 원 정도 나와요 하지만 10억 원 채무가 있는 부담부증여를 하면 증여세가 약 7,700만 원으로 급감해요 무려 3억 3천만 원이나 절세되는 셈이에요 😲

 

그런데 여기서 함정이 있어요 부담부증여에서 채무 부분은 유상 양도로 간주되어 증여자(부모)에게 양도소득세가 부과돼요 즉 자녀는 증여세를 내고 부모는 양도세를 내야 하는 구조가 되는 거예요

 

💵 부담부증여 세금 계산 구조

구분	납세자	과세 기준
증여세	수증자(자녀)	재산가액 - 채무액
양도소득세	증여자(부모)	채무 비율에 해당하는 양도차익
취득세	수증자(자녀)	유상+무상 복합 세율 적용

 

양도세 계산은 이렇게 해요 전체 증여재산에서 차지하는 채무 비율을 구한 다음 이 비율만큼의 양도차익에 대해 양도세를 계산해요 위 예시에서 채무 비율은 10억/15억 = 약 66.7%예요 🧮

 

만약 부모가 이 집을 5억 원에 취득했다면 양도차익은 15억-5억=10억 원이에요 이 중 채무 비율 66.7%에 해당하는 약 6.67억 원이 양도세 과세 대상이 되는 거예요 양도세율을 적용하면 상당한 금액이 나올 수 있어요

 

2025년 5월 9일까지는 조정지역 내 주택에 대한 양도세 중과세율 적용이 한시적으로 면제되어 있어요 이 기간을 활용하면 양도세 부담을 줄일 수 있으니 시기를 잘 선택하는 것이 중요해요 ⏰

 

부담부증여 시 주의할 점이 하나 더 있어요 수증자(자녀)가 떠안은 채무는 반드시 수증자 본인이 상환해야 해요 만약 부모가 대신 갚아주면 그 금액이 다시 증여로 간주되어 추가 증여세가 부과될 수 있어요

 

취득세도 복잡해요 무상 취득 부분에는 3.5%(일반) 또는 12%(조정지역 다주택)가 적용되고 유상 취득 부분에는 일반 취득세율이 적용돼요 두 가지를 합산해서 계산해야 하니 세무사 상담을 꼭 받으세요 📋

 

시세 차익이 클수록 부담부증여가 불리해질 수 있어요 부모가 오래전에 저렴하게 취득한 집일수록 양도차익이 커서 양도세 부담이 늘어나거든요 이런 경우에는 오히려 단순 증여가 유리할 수 있으니 시뮬레이션을 꼭 해보세요

 

🏠 우리 집 부담부증여, 진짜 절세될까? 정확한 계산이 필요해요

부담부증여 자세히보기

📈 상장주식 증여할 때 세금 폭탄 피하는 시가 계산법

 

상장주식 증여세의 핵심은 증여 시점의 주가가 아니라 전후 2개월간 평균 종가로 평가한다는 점이에요 📊 총 4개월간의 종가를 평균 내서 증여재산가액을 산정하기 때문에 증여일 하루의 주가에 일희일비할 필요가 없어요

 

구체적으로 설명하면 증여일 이전 2개월과 이후 2개월, 총 4개월간 한국거래소에서 거래된 매일의 최종 시세가액(종가)을 모두 더한 후 거래일 수로 나눠서 평균을 구해요 이 평균 금액에 증여한 주식 수를 곱하면 증여재산가액이 나와요

 

예를 들어볼게요 2025년 3월 15일에 삼성전자 주식 1만 주를 증여했다면 2025년 1월 15일부터 5월 15일까지 약 4개월간의 종가 평균을 계산해요 만약 이 기간 평균 종가가 7만 원이라면 증여재산가액은 7만 원 x 1만 주 = 7억 원이 되는 거예요 💹

 

여기서 절세 전략이 나와요 주가가 바닥일 때 증여하면 전후 2개월 평균도 낮아지니까 증여세가 줄어드는 효과가 있어요 반대로 주가가 급등할 때 증여하면 평균가도 올라가서 세금 부담이 커질 수 있어요

 

📉 상장주식 증여세 계산 공식

단계	내용	예시
1단계	전후 2개월 종가 합산	약 80거래일 종가 합계
2단계	거래일 수로 나누기	합계 ÷ 80일 = 평균종가
3단계	주식 수 곱하기	평균종가 x 증여주식수
4단계	공제 후 세율 적용	과세표준 x 세율

 

증여세 신고 시기도 중요해요 상장주식 증여 후 2개월이 지나야 평균가를 확정할 수 있기 때문에 신고는 증여일이 속한 달의 말일로부터 3개월 이내에 하면 돼요 예를 들어 3월 15일 증여라면 6월 30일까지 신고하면 되는데 5월 15일 이후에 신고하는 게 정확한 금액을 알 수 있어요 📅

 

공휴일이나 토요일이 평가 기간에 포함되면 어떻게 될까요? 휴장일은 종가가 없으니 제외하고 계산해요 평가기준일 전후 2개월이 되는 날이 일요일이면 그 날은 제외되어 합산 기간이 4개월에 미달할 수 있는데 이 경우에도 해당 기간의 종가 평균액을 시가로 인정받을 수 있어요

 

해외 상장주식도 같은 원리가 적용되지만 해당 외국 거래소의 종가를 기준으로 해요 환율은 증여일의 기준환율이나 재정환율을 적용하니 환율 변동도 고려해야 해요 🌐

 

주식 증여 시 양도세는 면제되지만 증여세는 부과돼요 많은 분들이 이 부분을 헷갈려 하시는데 주식을 파는 게 아니라 주는 거니까 양도세는 없고 받는 사람에게 증여세만 부과되는 구조예요

 

홈택스에서 상장주식 평가정보를 조회할 수 있어요 조회/발급 메뉴에서 상속증여재산 평가하기로 들어가면 원하는 종목의 전후 2개월 평균액을 자동으로 계산해 줘요 직접 일일이 종가를 더하지 않아도 되니 정말 편리해요 👍

 

증여 후 주가가 급락하면 어떻게 될까요? 안타깝게도 이미 증여가 완료된 후의 주가 하락은 증여세에 영향을 주지 않아요 평가 기간 내의 평균으로 계산하기 때문에 그 이후 폭락해도 세금은 그대로예요 이런 리스크도 고려해서 증여 시점을 결정하세요 ⚠️

 

📈 주가 타이밍만 잘 잡아도 수천만 원 절세 가능해요

상장주식 증여 자세히보기

📊 비상장주식 증여 평가 실수로 세금 폭탄? 지뢰 피하는 핵심 전략

 

비상장주식은 상장주식처럼 매일 거래되는 시세가 없어서 평가가 훨씬 복잡해요 📑 국세청에서 정한 보충적 평가 방법을 사용해야 하는데 순손익가치와 순자산가치를 가중평균해서 1주당 가액을 산정해요

 

기본 공식은 이래요 1주당 평가액 = (1주당 순손익가치 x 3 + 1주당 순자산가치 x 2) ÷ 5 여기서 순손익가치에 3을 곱하고 순자산가치에 2를 곱한 다음 5로 나누는 거예요 수익 창출 능력을 자산 가치보다 더 중요하게 보는 거죠 💼

 

그런데 예외가 있어요 부동산 보유 비율이 50% 이상인 법인은 반대로 순손익가치 x 2 + 순자산가치 x 3으로 계산해요 부동산 비중이 높으면 수익보다 자산 가치가 더 중요하다고 보는 거예요

 

순손익가치는 이렇게 계산해요 최근 3년간의 1주당 순손익액을 가중평균(3:2:1 비율)한 다음 기획재정부령이 정하는 이자율(현재 10%)로 나눠요 쉽게 말해 이 회사가 앞으로 벌어들일 돈을 현재 가치로 환산하는 거예요 🧮

 

🏢 비상장주식 평가 유형별 가중치

법인 유형	순손익가치	순자산가치
일반 법인	3	2
부동산 50% 이상 법인	2	3
부동산 80% 이상 법인	0	순자산가치만
사업개시 3년 미만	0	순자산가치만

 

순자산가치는 회사의 자산 총액에서 부채 총액을 뺀 순자산가액을 발행주식 총수로 나눠서 계산해요 여기에 영업권 평가액을 더하기도 해요 자산 평가는 시가를 원칙으로 하되 시가가 불분명하면 보충적 평가액을 사용해요

 

중요한 하한선이 있어요 가중평균한 가액이 1주당 순자산가치의 80%보다 낮으면 순자산가치 x 80%를 최저 평가액으로 적용해요 적자 법인이라도 자산 가치의 80% 이하로는 평가받지 못하는 거예요 📉

 

순자산가치로만 평가하는 경우도 있어요 사업개시 전 법인, 사업개시 후 3년 미만인 법인, 휴폐업 중인 법인, 부동산이나 주식 비중이 80% 이상인 법인, 청산 예정 법인 등이 해당돼요 이런 경우 순손익가치 계산이 무의미하기 때문이에요

 

최대주주 할증 평가도 주의해야 해요 최대주주와 특수관계인의 주식은 평가액에 20%를 가산해요 다만 중소기업 주식은 상속증여 시 할증평가를 면제받을 수 있으니 우리 회사가 중소기업 요건에 해당하는지 꼭 확인하세요 ✅

 

보충적 평가액이 불합리하다고 생각되면 재산평가심의위원회에 심의를 신청할 수 있어요 유사 상장법인 주가 비교법, 현금흐름 할인법, 배당수익 할인법 등 다른 평가 방법을 적용받을 수 있어요 신청 기한은 증여세 신고기한 만료 70일 전까지예요 📝

 

비상장주식 증여 시 가장 흔한 실수는 회계 자료 불비예요 최근 3년간의 재무제표, 순손익액 계산서, 순자산가액 계산서 등을 정확하게 준비해야 해요 자료가 부실하면 국세청에서 불리하게 재평가할 수 있어요

 

스타트업 주식 증여는 특히 까다로워요 적자가 계속되면 순손익가치가 0 이하가 되는데 이 경우 순자산가치의 80%가 최저선이 돼요 투자 유치로 자산이 늘어났다면 예상보다 높은 평가액이 나올 수 있으니 주의하세요 🚀

 

📊 비상장주식 평가, 한 번 잘못하면 수억 원 차이 나요

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🪙 가상자산 코인 증여세 신고, 시세 산정과 거래소 증빙 어떻게 준비할까요?

 

가상자산(코인) 증여세는 2022년부터 본격 시행되고 있어요 🪙 많은 분들이 코인 양도소득세와 헷갈려 하시는데 양도세는 2027년까지 유예되었지만 증여세는 현재도 과세 대상이에요 비트코인이나 이더리움을 자녀에게 증여하면 증여세를 내야 해요

 

가상자산 시가 산정의 핵심은 증여일 전후 각 1개월간의 일평균가액을 평균한 금액이에요 상장주식이 4개월인 것과 달리 가상자산은 총 2개월이에요 가격 변동성이 큰 가상자산 특성을 반영한 거예요 📉📈

 

모든 거래소의 시세가 인정되는 건 아니에요 국세청장이 고시한 4대 가상자산사업자(업비트, 빗썸, 코인원, 코빗)에서 거래되는 코인의 시세만 공식적으로 인정돼요 해외 거래소나 탈중앙화 거래소(DEX) 시세는 원칙적으로 인정되지 않아요

 

구체적인 계산 예시를 들어볼게요 2025년 5월 1일에 비트코인 1개를 증여했다면 2025년 4월 1일부터 5월 31일까지 2개월간의 4대 거래소 일평균가액을 계산해요 각 거래소별 일평균가를 구한 후 다시 평균을 내는 방식이에요 💱

 

🏦 가상자산 증여세 평가 기준

구분	내용
평가 기간	증여일 전후 각 1개월 (총 2개월)
인정 거래소	업비트, 빗썸, 코인원, 코빗
평가 방법	일평균가액의 평균
신고 기한	증여월 말일부터 3개월 이내
필요 증빙	거래소 이체 기록, 지갑 주소

 

4대 거래소에 상장되지 않은 코인은 어떻게 할까요? 이 경우 유사한 가상자산의 거래 사례나 합리적인 평가 방법을 적용해야 해요 실무적으로는 해외 주요 거래소(바이낸스, 코인베이스 등)의 시세를 참고하되 국세청과 분쟁이 생길 수 있으니 세무사 상담이 필수예요 ⚠️

 

증빙 서류 준비가 중요해요 거래소 간 이체 기록, 개인 지갑 주소, 블록체인 트랜잭션 기록 등을 꼼꼼히 보관해야 해요 증여 사실과 시점을 명확히 입증할 수 있어야 국세청 조사에서 불이익을 받지 않아요 📂

 

지갑 간 이체로 증여하는 경우 증여일 확정이 까다로워요 블록체인에 기록된 전송 시점이 증여일이 되는데 트랜잭션 확인(컨펌)까지 시간이 걸릴 수 있어요 비트코인은 보통 10분에서 1시간, 이더리움은 몇 분 내외예요

 

스테이킹이나 에어드롭으로 받은 코인도 증여 대상이 될 수 있어요 부모가 스테이킹 보상으로 받은 코인을 자녀에게 넘기면 증여세 과세 대상이에요 NFT도 마찬가지로 증여 시 시가 평가를 해서 신고해야 해요 🎨

 

해외 거래소에 보관 중인 코인 증여도 신고 의무가 있어요 국내 거주자가 증여받으면 국내에서 신고해야 하고 해외 거주자에게 증여해도 증여자 기준으로 과세될 수 있어요 글로벌 자산이라고 세금을 피할 수 있는 건 아니에요 🌍

 

증여세 신고를 안 하면 가산세가 붙어요 무신고 가산세는 산출세액의 20%(부정 무신고는 40%)이고 납부지연 가산세는 1일 0.022%씩 붙어요 나중에 국세청에서 발견되면 더 큰 세금 폭탄을 맞을 수 있으니 정직하게 신고하세요

 

🪙 코인 증여, 거래소 증빙 없으면 가산세 폭탄 맞아요

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❓ FAQ

 

Q1. 2025년 증여세 면제 한도는 얼마인가요?

 

A1. 성인 자녀는 10년간 5천만 원, 미성년 자녀는 2천만 원이에요 배우자는 6억 원까지 면제되고 혼인이나 출산 시 추가로 1억 원까지 공제받을 수 있어요

 

Q2. 증여세 세율은 어떻게 되나요?

 

A2. 과세표준 1억 이하 10%, 5억 이하 20%, 10억 이하 30%, 30억 이하 40%, 30억 초과 50%의 5단계 누진세율이 적용돼요

 

Q3. 부담부증여와 단순 증여 중 어떤 게 유리한가요?

 

A3. 시세 차익이 작고 채무 비율이 높으면 부담부증여가 유리해요 하지만 시세 차익이 크면 양도세 부담이 커져서 단순 증여가 나을 수 있으니 시뮬레이션이 필요해요

 

Q4. 부담부증여 시 양도세는 누가 내나요?

 

A4. 증여자(부모)가 양도세를 내고 수증자(자녀)가 증여세를 내요 채무 부분은 유상 양도로 간주되기 때문에 양도세 과세 대상이 되는 거예요

 

Q5. 상장주식 증여 시 평가 기간은 얼마인가요?

 

A5. 증여일 전후 각 2개월, 총 4개월간의 종가 평균으로 평가해요 거래일 기준으로 약 80일 정도의 종가를 합산해서 평균을 내는 거예요

 

Q6. 주가가 급락했을 때 증여하면 유리한가요?

 

A6. 네 주가가 낮을 때 증여하면 전후 2개월 평균도 낮아져서 증여세가 줄어들어요 다만 증여 후 주가 변동에 대한 리스크도 고려해야 해요

 

Q7. 해외주식 증여도 같은 방식으로 평가하나요?

 

A7. 네 해당 외국 거래소의 종가를 기준으로 전후 2개월 평균을 계산해요 환율은 증여일의 기준환율이나 재정환율을 적용해요

 

Q8. 비상장주식 평가에서 순손익가치와 순자산가치 비율은요?

 

A8. 일반 법인은 순손익가치 3, 순자산가치 2의 비율로 가중평균해요 부동산 비중 50% 이상인 법인은 2:3으로 반대가 되고 80% 이상이면 순자산가치로만 평가해요

 

Q9. 비상장주식 순손익가치 계산에 적용하는 이자율은요?

 

A9. 기획재정부령이 정하는 이자율 10%를 적용해요 최근 3년간 순손익액의 가중평균(3:2:1)을 10%로 나눠서 순손익가치를 산정해요

 

Q10. 비상장주식 최대주주 할증 평가는 얼마인가요?

 

A10. 최대주주와 특수관계인의 주식은 평가액에 20%를 가산해요 다만 중소기업 주식은 상속증여 시 할증평가가 면제될 수 있어요

 

Q11. 사업개시 3년 미만인 회사의 주식 평가는요?

 

A11. 순자산가치로만 평가해요 순손익가치를 계산할 만큼 충분한 영업 실적이 없기 때문이에요 휴폐업 중인 법인도 마찬가지예요

 

Q12. 가상자산 증여 시 평가 기간은 얼마인가요?

 

A12. 증여일 전후 각 1개월, 총 2개월간의 일평균가액을 평균해요 상장주식(4개월)보다 짧은 이유는 가상자산의 높은 가격 변동성 때문이에요

 

Q13. 어떤 거래소 시세가 인정되나요?

 

A13. 국세청장이 고시한 4대 가상자산사업자(업비트, 빗썸, 코인원, 코빗)의 시세만 공식 인정돼요 해외 거래소나 DEX 시세는 원칙적으로 인정되지 않아요

 

Q14. 4대 거래소에 없는 코인은 어떻게 평가하나요?

 

A14. 유사 가상자산의 거래 사례나 합리적인 평가 방법을 적용해야 해요 해외 주요 거래소 시세를 참고하되 국세청과 분쟁 가능성이 있으니 세무사 상담이 필요해요

 

Q15. 코인 증여세 신고 기한은 언제인가요?

 

A15. 증여월 말일부터 3개월 이내에 신고해야 해요 예를 들어 5월에 증여했다면 8월 31일까지 신고하면 되지만 평가 기간(증여 후 1개월) 고려해서 신고하세요

 

Q16. 증여세 신고 안 하면 어떤 불이익이 있나요?

 

A16. 무신고 가산세(산출세액의 20%, 부정 무신고 40%)와 납부지연 가산세(1일 0.022%)가 부과돼요 또한 신고세액공제 3%도 받을 수 없어요

 

Q17. 증여세 신고 시 세액공제는 얼마인가요?

 

A17. 신고기한 내에 신고하면 산출세액의 3%를 세액공제 받을 수 있어요 예를 들어 증여세가 1억 원이면 300만 원을 할인받는 효과가 있어요

 

Q18. 주식 증여 시 양도세가 부과되나요?

 

A18. 아니요 주식을 증여(무상 이전)하면 양도세는 면제되고 증여세만 부과돼요 파는 게 아니라 주는 거니까 양도 행위가 아닌 거예요

 

Q19. 부동산 증여 시 취득세율은 얼마인가요?

 

A19. 무상 취득(증여) 시 취득세율은 3.5%가 기본이에요 조정지역 내 다주택자가 주택을 증여받으면 12%까지 중과될 수 있어요

 

Q20. 홈택스에서 주식 평가 정보를 조회할 수 있나요?

 

A20. 네 홈택스 조회/발급 메뉴에서 상속증여재산 평가하기로 들어가면 상장주식의 전후 2개월 평균액을 자동으로 계산해 줘요

 

Q21. 전세 낀 집 증여 시 전세보증금도 채무로 인정되나요?

 

A21. 네 전세보증금과 담보대출 모두 채무로 인정돼요 이 채무를 수증자가 인수하면 부담부증여로 처리되어 증여세 절세 효과가 있어요

 

Q22. 부담부증여 후 부모가 채무를 대신 갚으면 어떻게 되나요?

 

A22. 그 금액이 다시 증여로 간주되어 추가 증여세가 부과될 수 있어요 수증자가 인수한 채무는 반드시 수증자 본인이 상환해야 해요

 

Q23. 비상장주식 보충적 평가액이 불합리하면 어떻게 하나요?

 

A23. 재산평가심의위원회에 심의를 신청할 수 있어요 유사 상장법인 비교법, 현금흐름 할인법 등 다른 평가 방법을 적용받을 수 있고 신청 기한은 신고기한 만료 70일 전까지예요

 

Q24. 스테이킹 보상으로 받은 코인 증여도 과세 대상인가요?

 

A24. 네 부모가 스테이킹 보상으로 받은 코인을 자녀에게 넘기면 증여세 과세 대상이에요 NFT 증여도 마찬가지로 시가 평가 후 신고해야 해요

 

Q25. 해외 거래소에 있는 코인 증여도 신고해야 하나요?

 

A25. 네 국내 거주자가 증여받으면 국내에서 신고 의무가 있어요 해외 거래소라고 세금을 피할 수 없고 오히려 증빙이 복잡해져서 더 주의가 필요해요

 

Q26. 혼인 시 증여세 추가 공제가 있나요?

 

A26. 네 2024년부터 혼인이나 출산 시 직계존속으로부터 증여받으면 기존 5천만 원 외에 1억 원을 추가 공제받을 수 있어요 총 1억 5천만 원까지 비과세예요

 

Q27. 증여 후 10년이 지나면 다시 공제받을 수 있나요?

 

A27. 네 증여재산 공제는 10년 단위로 갱신돼요 2025년에 5천만 원 증여하고 2035년에 다시 5천만 원 증여하면 두 번 모두 비과세 혜택을 받을 수 있어요

 

Q28. 양도세 중과 유예 기간은 언제까지인가요?

 

A28. 조정지역 내 주택에 대한 양도세 중과세율 적용은 2025년 5월 9일까지 한시적으로 면제되어 있어요 이 기간에 부담부증여를 고려해 볼 만해요

 

Q29. 증여재산의 시가란 정확히 무엇인가요?

 

A29. 불특정 다수인 사이에 자유로이 거래되는 경우 통상 성립된다고 인정되는 가액이에요 증여일 전 6개월 후 3개월 이내의 매매, 감정, 수용, 경매 가액이 포함돼요

 

Q30. 증여세 상담은 어디서 받을 수 있나요?

 

A30. 세무사나 회계사에게 유료 상담을 받거나 국세청 홈택스 인터넷 상담, 국세상담센터(126) 전화 상담을 이용할 수 있어요 복잡한 사안은 전문가 상담을 추천해요

 

면책조항: 본 콘텐츠는 2025년 12월 기준으로 작성되었으며 일반적인 정보 제공 목적이에요. 세법은 수시로 개정되고 개인별 상황에 따라 적용이 달라질 수 있으므로 실제 증여 시에는 반드시 세무 전문가와 상담하시기 바라요. 본 콘텐츠를 참고한 결정에 대한 책임은 독자 본인에게 있으며 법적, 세무적 조언을 대체하지 않아요.

 

💡 증여세 절세, 이렇게 활용하세요

 

증여세 절세의 핵심은 재산 유형별 평가 방법을 정확히 이해하고 적절한 시기를 선택하는 거예요 부담부증여는 채무 비율이 높고 시세 차익이 작을 때, 상장주식은 주가가 바닥일 때, 비상장주식은 순손익이 낮을 때 증여하면 세금을 크게 줄일 수 있어요 💰

 

10년 단위로 갱신되는 증여재산 공제를 활용해서 장기적으로 분산 증여하면 세금 부담을 최소화할 수 있어요 혼인이나 출산 시 추가 공제도 놓치지 마세요 가상자산 증여는 거래소 증빙을 철저히 준비하고 정직하게 신고하는 게 가장 안전한 절세예요

 

복잡한 증여 사안은 반드시 세무 전문가와 상담하세요 잘못된 계산으로 과소 신고하면 가산세 폭탄을 맞고 과다 신고하면 불필요한 세금을 내게 돼요 전문가 상담 비용이 아깝다고 생각할 수 있지만 수천만 원에서 수억 원의 절세 효과를 생각하면 투자할 가치가 충분해요 🏆